Фальшивые микрозаймы в Украине набирают оборот

https://szaim.com.ua/dengi-do-zarplaty/

Деятельность МФО (микрофинансовых организаций) не так безобидна, как это может показаться рядовому гражданину, испытывающему потребность в быстром кредите наличными. Доказательство тому - ситуация на Украине, где всё чаще стали выявляться случаи мошеннических действий со стороны преступных лиц посредством интернет-ресурсов.

Быстрое оформление займа на выгодных условиях, деньги до зарплаты, микрокредиты без поручителей и документов - очень популярные и востребованные сегодня услуги и об этом хорошо знают финансовые аферисты, которые и разрабатывают самые разные схемы по присвоению чужих денег в свой карман.

На сегодняшний день только по официальным данным украинских следователей, жертв от мошеннических действий насчитывается около 1000 человек. Неофициальная картина больше в разы. Многие жители Украины просто еще не успели получить письмо о долге.

Преступная стратегия

Как получается, что люди порой даже не знают о том, что на них висит долговое обязательство перед определенной финансовой структурой? Всё дело в интернете, а точнее в его неограниченных возможностях, в том числе и для проведения грабительских действий. Сегодня в онлайн-режиме есть большое количество ресурсов, которые представляются как финансовые структуры, готовые выдать сумму любому, кто предоставит только сканированный документ паспорта.

Аферисты используют такие платформы в своих криминальных целях. Оформляют небольшие ссуды через интернет по данным паспорта жителей Украины, суммы берут традиционно умеренные, чтобы заявки получали одобрение как можно быстрее.

Гражданин, на которого оформлен займ, совершенно не в курсе такого положения дел и он может обнаружить задолженность только после того, как сумма обрастет кредитными процентами и начисленными пени за просрочку выплаты долга. Вот и получается, что мошенники получили ссуду небольшую, а в результате несвоевременного её погашения она выросла многократно.

В зоне риска подобных мошеннических действий находятся в первую очередь представители среднего и крупного бизнеса, которые имеют непосредственное отношение к государственным закупкам. Это происходит из-за того, что персональные данные указаны в открытом доступе на интернет-сайте, и любой желающий может легко и быстро получить сканированный вариант документа в режиме онлайн. Аферисты именно так и поступают.

Есть и другие модели получения частной информации о жителях Украины. Так, мошенники могут входить в штат финансовой структуры и, имея внутренние рычаги, беспрепятственно запрашивать любую необходимую для оформления кредита информацию. Процесс проведения мошеннической операции существенно облегчен за счет того, что многие микрозаймы сегодня выдаются только по предъявлении одного документа, удостоверяющего личность (иногда в режиме онлайн в форме сканированного варианта).

Бывает и такое, что преступники сами организуют подобные онлайн-сервисы по выдаче небольших кредитов населению, фальсифицируют данные клиентов, оформляют ложные заявки и приводят их форму в нужное им соответствие.

Пострадавшая сторона

Граждане, которые становятся жертвами таких криминальных финансовых действий, находятся в очень незавидном положении. Доказать то, что человек не имеет к фиктивному кредиту абсолютно никакого отношения, очень нелегко. Жертвы аферистов осознают свое положение не сразу, как только на них повесили долговое обязательство, а спустя время, когда на основную сумму долга начислены большие проценты и человеку приходит извещение о необходимости уплаты долга. Финансовые организации никогда сразу не присылают уведомления о растущем долге заемщика, а ждут, пока сумма вырастет до определенного уровня.

И вот человек получает письмо «счастья». Чтобы доказать свою непричастность, гражданин вынужден обратиться в правоохранительные органы и написать заявление, суть которого заключается в незаконном оформлении кредита на него. Далее, пострадавшей стороне предстоит длительное разбирательство, которое далеко не всегда заканчивается в пользу потерпевшего. Дело в том, что доказать факт фальсификации операции, которая проходила в режиме онлайн практически очень сложно. Одно дело, если человек приходил в отделение банка, где есть реальные сотрудники, камеры видеонаблюдения и т. д., - в этом случае восстановить реальную картину происшествия возможно. А посредством интернета доказать совершения каких-либо действий значительно труднее.

Человека, пострадавшего от действий мошенников, начинают преследовать коллекторы и другие лица, имеющие своей целью вернуть долг кредитной организации.

Усугубляет ситуацию и будущее кредитной истории человека, поскольку данные о задолженности перед МФО сразу же будут переданы в соответствующее управление сбора и хранения КИ. Если факт мошенничества будет подтвержден, кредитное бюро должно будет обновить персональные данные клиента и удалить информацию о фиктивном неоплаченном кредите. Но этот процесс имеет очень затяжной характер, и, пока устанавливается истина, человеку вряд ли удастся оформить реальный кредит.

Что делать

Проблема есть, а значит, должно быть и её адекватное решение. Сегодня в Украине законодательно никак не закреплена процедура контроля и регулировки функционирования финансовых организаций, выдающих небольшие ссуды в режиме онлайн. Это позволяет существовать самым разным мошенническим структурам, осознающим всю степень безнаказанности за свои махинации и пользующимся этим.

Законодательное регулирование кредитования населения посредством онлайн-займов на государственном уровне находится в списке задач Национального банка Украины, но на это требуется время и соответствующие ресурсы административного, правового и финансового уровней. А пока этого не произошло, украинцы сами вынуждены бороться за свою финансовую безопасность.

Источник: https://szaim.com.ua/news/v-ukraine-otmechen-razgul-finansovogo-moshennichestva-5551/
Предыдущая статья
Следущая статья




Вернуться к списку статей